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2020-05-22

恆丰银行.恆丰银行业务违规再收两罚单 半年内遭罚逾1200

恆丰银行。资料图

9月6日,银监会烟台监管分局连发两份行政处罚决定书,对恆丰银行股份有限公司烟台分行(以下简称「恆丰银行烟台分行」)相关违规行为进行处罚,累计罚款70万元。

烟银监罚决字〔2017〕22号行政处罚书显示,恆丰银行烟台分行存在违规办理承兑汇票业务的行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,被烟台银监分局处以罚款40万元。

烟银监罚决字〔2017〕22号行政处罚决定书

同时,由烟台银监分局出具的烟银监罚决字〔2017〕23号行政处罚书显示,恆丰银行烟台分行存在违规办理个人贷款业务的行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,被罚款30万元。

烟银监罚决字〔2017〕23号行政处罚决定书

千龙网记者查阅资料发现,恆丰银行近半年屡次被罚,有网友评论称,恆丰银行已经成为违规专业银行。

今年6月,恆丰银行重庆万州支行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票,被万州银监分局罚款50万元;恆丰银行青岛分行因违反内控规定办理票据业务和贷款转保证金开立银行承兑汇票,被青岛银监局罚款80万元。

今年5月,恆丰银行杭州分行因违规保管客户物品,被浙江监管局处以20万元罚款;恆丰银行青岛分行因违规为无证机构提供商户收单资金的货币转移服务,被人民银行青岛市中心支行警告,并处罚款10万元;恆丰银行因违反支付结算业务规定,被警告并罚没94.01万元;恆丰银行宁波分行出现存贷挂钩、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、办理无真实贸易背景的贴现业务、违规为非标準化债权资产提供担保行为,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》,被处以罚款90万元。

4月10日晚间,银监会对恆丰银行的18项违法违规行为开出了800万元天价罚单。18项违法违规行为包括非真实转让信贷资产;腾挪表内风险资产;将代客理财资金违规用于本行自营业务;利用结构性理财产品,将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算;以保险类资产管理公司为通道,违规将同业存款变相纳入一般性存款核算;违规变相接受同业增信;变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批;关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批等。

今年3月,恆丰银行杭州分行因存在七项违规行为,被给予警告,并处罚款60万元。,恆丰银行杭州分行 存在的七项违规行为包括:1、金融统计存在错误。2.佔压财政存款或资金。3.(1)超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销信息资料;(2)部分商业汇票承兑缺乏真实交易关係。4.(1)未按照规定程序收缴假币;(2)对外付出不符合流通标準的人民币。5.通过「一户通」扣划的预算收入款项未按规定使用「待结算财政款项」科目核算。6.未经授权查询个人和企业信用报告。7.未按规定履行客户身份识别义务。

今年1月,恆丰银行蓬莱支行因违反《金融统计管理规定(2004修正)》关于金融统计资料报送的规定,被人民银行烟台市中心支行警告并处罚款2万元。

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